Un transfert de richesse de 2 000 000 000 000 $ à 3 000 000 000 000 $ a lieu cette année alors que le « plus grand mouvement d'actifs de l'histoire du monde » approche de son apogée : rapport

Le cabinet comptable Ernst & Young (EY) affirme que le plus grand transfert de richesse de l’histoire de l’humanité est en cours, avec des milliards de dollars d’actifs transférés cette année.

Dans son rapport sur l’industrie mondiale de la gestion de patrimoine, EY estime que les baby-boomers légueront cette année jusqu’à 3 000 milliards de dollars d’actifs à leurs proches.

EY s’attend à ce que le « raz-de-marée » de transfert de richesse des baby-boomers vers leurs familles se poursuive jusqu’à l’aube d’une nouvelle décennie.

« On peut estimer que 2 000 à 3 000 milliards de dollars américains seront hérités de riches donateurs en 2024 ; sur de nombreux marchés, des dizaines, voire des centaines de milliards [de dollars] changeront de mains cette année. En 2023, plus de milliardaires ont été créés par héritage que par entrepreneuriat.

L’héritage de la richesse des baby-boomers n’est pas seulement le plus grand transfert d’actifs de l’histoire du monde ; cela aura également un effet transformateur sur les héritières et la prochaine génération. Les riches donateurs reverseront aux bénéficiaires la somme colossale de 18 000 milliards de dollars américains, à peu près l’équivalent du PIB annuel de la Chine, d’ici 2030. »

Le transfert de richesse de 18 000 milliards de dollars de l’entreprise est nettement inférieur aux estimations publiées par d’autres entreprises. Le cabinet mondial de conseil immobilier Knight Frank estime que les baby-boomers transmettront 90 000 milliards de dollars aux millennials au cours des deux prochaines décennies, tandis que d’autres estiment ce chiffre entre 53 000 et 84 000 milliards de dollars.

Au milieu de mouvements d’actifs « sans précédent », EY prévient que les bénéficiaires ne disposent pas des connaissances, de l’expérience et du réseau nécessaires pour gérer leur nouveau patrimoine.

« Il n’y a pas deux clients identiques, mais de nombreux donateurs fortunés ont des caractéristiques communes. La plupart sont des hommes, âgés de 70 ans ou plus, qui ont bénéficié de décennies de marchés favorables et entretiennent des relations de longue date avec des gestionnaires de patrimoine.

En revanche, les besoins et les valeurs des héritiers – ainsi que les relations bancaires – sont bien plus diversifiés et mal servis.

Les premiers bénéficiaires sont souvent des femmes, souvent moins exposées à la gestion du patrimoine. Il s’agit d’un segment de clientèle dont les exigences et les préférences ont souvent été moins bien satisfaites que celles de leurs homologues masculins dans le passé. Les jeunes générations ont elles aussi généralement des objectifs très différents de ceux des donateurs plus âgés. Cela inclut des facteurs tels que l’internationalisation des familles riches, des structures familiales moins traditionnelles, une moindre culture financière et des convictions d’investissement plus idiosyncrasiques.

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Le transfert de richesse de 2 000 000 000 000 $ à 3 000 000 000 000 $ aura lieu cette année alors que le « plus grand mouvement d’actifs de l’histoire du monde » approche de son apogée : le rapport est apparu en premier sur The Daily Hodl.