Environ 87 % des cryptomillionnaires ne croient pas qu'ils pourraient perdre leur crypto pour toujours

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Les crypto-monnaies sont devenues un sujet de conversation crucial au 21e siècle, et cela n’est pas surprenant compte tenu de leur potentiel de transformation et de leurs vastes implications.

Pour beaucoup, ils apparaissent comme une lueur d’espoir, offrant un sanctuaire pour les investissements lorsque les actifs financiers traditionnels trébuchent.

Il est tout à fait logique que les ultra-riches aient adopté avec enthousiasme la vague des crypto-monnaies : ce sont eux qui ont le plus d’enjeux.

Merrill Lynch et Wells Fargo, deux des plus grandes banques américaines, commencent désormais à proposer des ETF Bitcoin à leurs riches clients.

Mais voici le problème : l’expertise des millionnaires en matière de cryptographie n’est peut-être pas aussi étendue qu’on pourrait le penser.

C’est plutôt intrigant d’arriver à cette conclusion. Il existe une hypothèse répandue selon laquelle les crypto-baleines n’agiraient pas sans une compréhension globale de la dynamique du marché, compte tenu des enjeux substantiels impliqués.

Après tout, ils disposent d’une richesse considérable et ne risqueraient pas de la perdre en un clin d’œil. Cependant, au fond, nous sommes tous des humains, animés par un mélange de peur et de cupidité.

Quelle que soit la richesse que nous possédons ou l’expérience que nous acquérons, nous sommes toujours susceptibles de commettre des erreurs critiques et parfois irréversibles.

Et les investissements en cryptomonnaies, en raison de leur nature simple mais à haut risque, sont apparus comme l’un des moyens les plus simples de perdre de l’argent sans aucune possibilité de récupération.

Il ne s’agit pas simplement d’une conjecture mais d’un fait vérifiable étayé par de nombreuses enquêtes menées par des sociétés d’analyse réputées.

Les investisseurs ultra-riches en crypto manquent en effet de connaissances essentielles sur les protocoles de sécurité cruciaux nécessaires à la protection de leurs actifs et sur les mesures utilisées par les autorités pour prévenir le blanchiment d’argent.

Ils contribuent également de manière significative aux millions de dollars bloqués dans des actifs cryptographiques non réclamés, auxquels on ne peut jamais accéder.

Les millionnaires ne sont pas inquiets – mais ils devraient l’être

Commençons par noter qu’il existe actuellement plus de 88 000 crypto-millionnaires dans le monde, ainsi que plus de 180 centimillionnaires et environ 22 milliardaires, comme l’a rapporté Henley & Partners en juin 2023.

Comme prévu, la majorité de la richesse est concentrée dans Bitcoin, avec plus de 40 000 millionnaires, près de la moitié des centimillionnaires et plus d’un quart des milliardaires détenant principalement leur capital en BTC.

Maintenant, fusionnons simplement ces chiffres avec les informations d’un autre rapport, réalisé par Owner.One.

Il souligne que seulement sept pour cent des fondateurs de capital ultra-riches et des familles détenant jusqu’à 100 millions de dollars en crypto font preuve de diligence raisonnable avant de se lancer dans des transactions, mettant ainsi en péril leur avantage historique en matière de propriété.

Tout aussi alarmant, seuls 12,8 % des personnes interrogées comprennent les conséquences irréversibles de la perte de propriété des actifs cryptographiques, tandis qu’un nombre important de 87,2 % semblent indifférents aux risques associés à la détention de tels actifs.

En outre, 42,8 % des fondateurs de capital et 88 % de leurs descendants et de leurs proches ne connaissent pas KYC (connaissez votre client).

Ce qui est encore plus frappant est le fait que seulement quatre pour cent des personnes interrogées possèdent une compréhension globale des défis multiformes découlant des procédures KYC.

Il n’est donc pas surprenant que des millions de dollars en cryptomonnaies ne soient toujours pas réclamés. À eux seuls, les renseignements d’Arkham ont identifié des dizaines de comptes comportant six à sept chiffres dans des contrats-relais qui ont été oubliés.

Et ce nombre est susceptible de continuer à croître, avec de nouveaux utilisateurs de crypto entrant constamment dans l’industrie et environ 1 500 nouveaux crypto millionnaires émergeant chaque jour, selon la société d’analyse Kaiko Research.

Par conséquent, alors que de nouvelles richesses cryptographiques sont continuellement générées, il existe un manque notable de sensibilisation parmi les nouveaux investisseurs ultra-riches concernant les opérations cryptographiques et les contrats à terme sur actifs.

« Il n’y a aucun problème que l’argent ne puisse résoudre »

Les personnes ultra-riches peuvent négliger ou sous-estimer les risques inhérents aux crypto-monnaies en raison du manque d’urgence.

Disposant d’une richesse importante, ils peuvent percevoir les pertes potentielles liées aux investissements cryptographiques comme étant sans conséquence dans le grand projet.

En outre, les individus ultra-riches peuvent avoir une confiance inébranlable dans leur capacité à naviguer efficacement sur les marchés financiers.

La raison est simple : ils ont certainement été confrontés à des défis sur leur chemin vers le succès. En conséquence, ils ont confiance en eux et choisissent de ne pas s’attarder sur les pires scénarios.

Enfin, ils ne veulent tout simplement pas que quiconque connaisse l’étendue de leurs actifs ou comment y accéder facilement. Cela est compréhensible, car cela pourrait compromettre leur sécurité.

Cependant, le problème se pose lorsqu’ils n’assument pas la responsabilité de stocker leurs actifs en toute sécurité et conservent les informations les concernant de manière risquée. En fin de compte, ce sont eux qui se mettent en danger , pas les autres.

Il est fort possible qu’ils perdent un jour l’accès à leur argent ou rencontrent des difficultés avec le KYC lorsque les autorités s’enquièrent de la source de leur richesse.

Ainsi, la stratégie consistant à se taire pour des raisons de sécurité n’est pas aussi sûre qu’il y paraît au premier abord.

Petit pas pour un investisseur, grand pas pour l’ensemble du marché

L’influence des HNWI (individus fortunés) sur le marché est profonde. Par exemple, la semaine dernière, la somme colossale de 6 milliards de dollars en BTC a été transférée depuis un portefeuille.

Une illustration supplémentaire est l’apparition récente de deux nouvelles baleines cryptographiques achetant pour 40 millions de dollars d’ETH, ce qui a été interprété comme un indicateur de tendance haussière.

Cela met en évidence une tendance cruciale : lorsque les investisseurs ultra-riches en cryptographie agissent, ils créent des vagues sur le marché et ont le pouvoir d’influencer sa direction. Ce scénario s’est produit à plusieurs reprises.

Par conséquent, ceux qui exercent une influence considérable sur le marché doivent gérer leurs actifs avec prudence.

Ceci est crucial non seulement pour protéger leurs propres avoirs en cryptomonnaies, mais aussi pour protéger ceux des autres investisseurs et façonner l’avenir des cryptomonnaies.

Un seul faux pas pourrait déstabiliser des portefeuilles et des marchés entiers.

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Alex Onufriychuk est conseiller blockchain, entrepreneur et coach chez QUBIC Labs Accelerator. Il est également ancien co-fondateur et PDG de Kaminari, une infrastructure Lightning Network.

Image en vedette : Shutterstock/Eduard Muzhevskyi

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