Citibank autorise les virements électroniques frauduleux après que les clients ont signalé des escroqueries et ont demandé à la banque de geler les transactions : procureur général de New York

Le procureur général de New York, Letitia James, a déclaré que l’une des plus grandes banques américaines ne fait rien pour arrêter les virements électroniques frauduleux, même après que ses propres clients l’ont appelé pour signaler une fraude et geler les transactions en cours.

Des analyses approfondies des accusations portées par l’AG dans son procès contre Citibank émergent, mettant en évidence les allégations selon lesquelles Citibank ne fait « aucun effort » pour alerter les autres banques de la fraude électronique alors qu’elle se déroule en temps réel.

Selon James, Citibank n’essaiera d’arrêter les virements électroniques frauduleux que si les clients demandent explicitement à la banque de contacter les institutions financières qui reçoivent les fonds volés.

«… Historiquement, Citi n’a fait aucun effort pour contacter immédiatement les banques bénéficiaires en réponse à des avis d’activité frauduleuse, ni pour demander que les fonds volés soient gelés ou restitués.

Citi a également exigé que les consommateurs demandent explicitement à contacter les banques bénéficiaires avant de le faire en temps réel. En conséquence, les fraudeurs peuvent accéder aux fonds détenus dans les banques bénéficiaires et les retirer, même après que les consommateurs ont signalé une activité frauduleuse à Citi.

James affirme que les « procédures de sécurité laxistes » de Citibank ont coûté des millions à ses clients.

« Le défendeur Citi n’a pas déployé de mesures de sécurité des données suffisamment robustes pour protéger les comptes financiers des consommateurs, répondre de manière appropriée aux signaux d’alarme ou limiter le vol par escroquerie.

Au lieu de cela, Citi a fait trop de promesses et n’a pas tenu ses promesses en matière de sécurité, a réagi de manière inefficace aux alertes de fraude, a induit les consommateurs en erreur et a sommairement nié leurs affirmations. Les pratiques illégales et trompeuses de Citi ont coûté des millions aux New-Yorkais.»

Citibank a qualifié le procès de « malavisé » et a demandé au début du mois à un juge de classer l’affaire, rapporte Reuters.

Dans un dossier, la banque a déclaré qu’« aucun système ne détectera chaque escroquerie à chaque fois » et a averti que le procès pourrait « bouleverser de manière brutale et spectaculaire la façon dont les banques ont organisé leurs politiques et leurs pratiques pendant des décennies ».

James doit répondre à la requête en rejet avant le 17 mai.

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